לא אכפת לנו מאיזה גוף תבחרו לממש את ההצעה, כל עוד תבינו למה אתם נכנסים, מהם התנאים ואיך אתם יכולים לחסוך. את כל זה אנחנו מגישים לכם ללא עלות וללא התחייבות.
ובכל זאת, מה יוצא לנו מזה? בכל פעם שאתם משאירים פרטים באתר, הגופים השונים (השותפים שלנו) מתחרים על הכיס שלכם. ומה אנחנו מקבלים? עמלה קטנה מהגוף הפיננסי. לא מכם.
אז אנחנו מצהירים: הדרך בה אנו מרוויחים עמלה מהשותפים שלנו לעולם לא תבוא על חשבונכם. כל המידע המוצג באתר נשאר תמיד ולנצח נצחים אובייקטיבי ונטול הטיות.
אין להסתמך על תוכן הכתבה כתחליף לייעוץ מקצועי כלשהו ו/או המלצה כלשהי לרכוש שירות ו/או מוצר של צד ג'. על הקורא לעשות בדיקות בעצמו לפני החלטתו להתקשר בהסכם מחייב כלשהו עם ספק השירות או המוצר.
יועץ פרישה לפנסיה: דברים חשובים לפני שבוחרים נכון
יועץ פרישה לפנסיה – מה זה?
בעולם שבו התכנון הפיננסי נהיה חשוב יותר ויותר, יועץ פרישה לפנסיה הוא אדם שעוזר לך לתכנן את הפרסום לפנסיה והכנסותיך לכל החיים. יועץ פרישה מציע שירותי ייעוץ ותכנון פיננסי לכל אדם שמתכנן לפרוש לפנסיה, וזה כולל תכנון תקציב, השקעות ופיננסים אחרים.
כמו כן, יועץ פרישה עוזר לך להכין את התכנית הפיננסית שלך לפני שאתה מתכנן לפרוש לפנסיה, ומשמש גם כפונקציה דינמית כדי להביא עדכונים לתוכנית הפיננסית שלך כדי לספק חיים בריאים לך.
יועץ פרישה לפנסיה – שירותיו
שירותי היועץ פרישה לפנסיה מגוונים וכוללים עשרות מגוונים של ייעוץ פיננסי. השירותים הנפוצים ביותר כוללים:
1. תכנון פיננסי מלא
התכנון הפיננסי מספק פתרונות פיננסיים מותאמים לצרכים הפיננסיים האישיים שלך. התכנון הפיננסי מבוסס על מספר פרמטרים כמו תקופת הפינוי, הכנסה רגילה, רמת ההשקעה ועוד. התוכנית יכולה לכלול תקציבים, ייעוץ להשקעות, תוכניות ביטוח, פיקדונות ועוד.
2. התאמת תכניות פנסיה
היועץ פרישה לפנסיה יכול לעזור לך להתאים את תכניות הפנסיה שלך לצרכים הפיננסיים האישיים שלך. הוא יכול לעזור לך לבחור בין תוכניות שונות כמו פנסיה מלאה, פנסיה חלקית, פנסיה עצמאית ועוד.
3. התאמת תכניות לביטוח פנסיוני
היועץ פרישה לפנסיה יכול לעזור לך לבחור בין תוכניות ביטוח פנסיוניות שונות כדי להתאים אותן לצרכים הפיננסיים שלך. הוא יכול לה
4. ייעוץ בנושא השקעות
היועץ פרישה לפנסיה יכול לתת ייעוץ לגבי השקעות במגוון תחומים, כגון בורסה, קרן השקעות, נדל”ן ועוד. הוא יכול לתת לך עצות בנושא מה כדאי להשקיע ובמה.
5. ייעוץ עסקי
היועץ פרישה לפנסיה יכול לתת ייעוץ לעסקים בנושאי פיננסים ותכנון עסקי. הוא יכול לתת לך עצות בנושא ניהול תקציבים, הפקת תשואות, ניהול מספרים ועוד.
למה לפנות ליועץ פרישה לפנסיה?
כאשר אתה מתכנן לפרוש לפנסיה, זה חשוב לבצע תכנון פיננסי מושם ומדוייק כדי להבטיח חיים בסטנדרט גבוה ולאפשר לך לנוח ולכיף בשלב הבא של חייך. היועץ פרישה לפנסיה יכול לתת לך עצות ולייעץ לך בכל נושא הקשור לפנסיה, ולעזור לך להתאים את התכניות הפיננסיות שלך לצרכים האישיים שלך.
בנוסף, היועץ פרישה לפנסיה יכול לעזור לך להבין את כל האפשרויות שלך ולהציג לך את הבחירות הטובות ביותר עבורך.
כמה עצות לפני שתבחר ביועץ פרישה
כאשר אתה מתכנן לפנות ליועץ פרישה לפנסיה, ישנם כמה דברים שעליך לקחת בחשבון כדי להבטיח שאתה מבחר את היועץ המתאים לך. הנה כמה עצות לפני שתבחר ביועץ פרישה:
1. תבדוק את רקע היועץ
כאשר אתה מחפש יועץ פרישה לפנסיה, חשוב לבדוק את רקע היועץ ואת הניסיון שלו. תוכל לבדוק את תעודות הסמכה וההכשרה של היועץ ולבדוק את ההיסטוריית עסקים והביקורות של היועץ לפני שאתה מפנה אליו.
2. בקש המלצות
בקש המלצות מחברים, משפחה וקרובי משפחה על יועצי פרישה שלפניהם פנו וגם מפניים במקצוע שלך. זה יעזור לך לקבל המלצות ולבחור ביועץ המתאים לך.
3. בדוק את תפקידי היועץ
חשוב לבדוק מהם התפקידים המדוייקים של היועץ ומהם השירותים שהוא מציע. תבדוק האם היועץ מתמחה בתחום הפנסיות ובאיזה נושאים הוא יכול לסייע לך.
4. דבר עם היועץ לפני הפגישה
לפני שאתה מגיע לפגישה עם היועץ, כדאי לפנות אליו ולדבר איתו לגבי התפקידים שלו ואת השירותים שהוא מציע. זה יעזור לך להבין האם היועץ יכול לסייע לך בתכנון הפיננסי שלך ולהבין אם יש תחומים ספציפיים שאתה רוצה לדבר עליהם בפגישה.
5. בדוק את התקציב שלך
לפני שאתה מחליט להשתמש בשירותי היועץ פרישה לפנסיה, חשוב לבדוק את התקציב שלך ולהבין האם אתה יכול להרשות לעצמך לשלם עבור שירותיו. ישנם יועצים פרישה לפנסיה שגמישים ויכולים לסייע לך לבחור את התכנית המתאימה לך על פי התקציב שלך.
תכנון פנסיוני הוא חשוב
כפי שראינו, יועץ פרישה לפנסיה יכול להיות עזרה חשובה בתכנון הפנסיוני שלך. כאשר אתה מתכנן לפנסיה, חשוב לקחת בחשבון את המספרים, את השירותים ואת האפשרויות הפיננסיות שלך כדי להבטיח שיש לך חיים נוחים ומאובטחים לאורך כל חייך. זכור כי ההחלטות שלך היום יכולות להשפיע על הפנסיה שלך בעתיד, ולכן חשוב להכין את התכניות הפיננסיות שלך מראש.
סיכום
יעוץ פרישה לפנסיה הוא חשוב כאשר אתה מתכנן לפנסיה. היועץ יכול לתת לך עצות ולייעץ לך בכל נושא הקשור לפנסיה, ולעזור לך להתאים את התכניות הפיננסיות שלך לצרכים האישיים שלך. כאשר אתה מחפש יועץ פרישה לפנסיה, חשוב לבדוק את הרקע והניסיון של היועץ ולבדוק את התפקידים והשירותים שהוא מציע. זכור כי ההחלטות שלך היום יכולות להשפיע על הפנסיה שלך בעתיד, ולכן חשוב לתכנן את הפנסיוני שלך מראש ולפנות ליועץ פרישה כדי לקבל את העזרה המתאימה לך.
שאלות נפוצות
כאן נמצאות תשובות לשאלות הנפוצות ביותר הקשורות ליועץ פרישה לפנסיה:
1. מהי התפקיד של יועץ פרישה לפנסיה?
התפקיד של יועץ פרישה לפנסיה הוא לסייע לאנשים לתכנן את הפנסיוני שלהם ולהבטיח חיים נוחים ומאובטחים לאורך כל חייהם. היועץ יכול לתת לך עצות בנושא התכנון הפיננסי שלך, כגון כמה להכין לפנסיה, איזה תכנית פנסיה לבחור, איך לנהל את כספך וכיצד להתאים את התכניות הפיננסיות שלך לצרכים האישיים שלך.
2. כמה עולה שירותי יועץ פרישה לפנסיה?
המחיר של שירותי יועץ פרישה לפנסיה יכול להיות שונה מאוד מיועד וכלל תלוי ביועץ שבחרת ובתכנית הפנסיה שבחרת. ישנם יועצי פנסיות פרטיים שמחייבים תשלום יחסית גבוה עבור שירותים כמו תכנון תקציב ותוכניות פנסיה מותאמות אישית.
3. איך מבצעים בחירה של יועץ פרישה לפנסיה?
כאשר אתה מבצע בחירה של יועץ פרישה לפנסיה, חשוב לבצע מחקר ולבדוק את רקעו וניסיונו של היועץ. יש לבדוק גם את התפקידים והשירותים שהוא מציע, ולבדוק אם הוא מתמחה בתחום הפנסיות ואם יש לו ניסיון עם דמויות פרטיות. כמו כן, כדאי לדבר עם היועץ לפני הפגישה, כדי להבין האם הוא יכול לסייע לך בתכנון הפיננסי שלך והאם יש תחומים ספציפיים שאתה רוצה לדבר עליהם בפגישה.
מדריך 2024 למציאת יועץ פנסיוני מומלץ: איך לבחור בחכמה ולמה להיזהר מסוכן פנסיוני שלא מתאים ב-2024
לחפש יועץ פנסיוני מומלץ זאת משימה לא פשוטה ולכן אנחנו כאן כדי לעזור. יועץ פנסיוני עוזר לאנשים לנהל את הכסף שלהם ולהגיע ליעדים הפיננסיים שלהם. הם יכולים לספק מגוון רחב […]
יועץ פנסיוני בצפון: מצאו יועץ פנסיוני מומלץ במרץ 2022
חיפוש אחרי יועץ פנסיוני בצפון יכול להניב יותר מדי תוצאות ולגרום לבלבול. Wiser מדרגת את היועצים הטובים ביותר בצפון ומסקרת אותם, נסביר לך מה גורם לכל יועץ פנסיוני להיות שונה […]
7 טעויות שאנשים עושים בבחירת יועץ פנסיוני לפרישה
הבחירה ביועץ פיננסי היא החלטה משמעותית בחיים שיכולה לקבוע את המסלול הפיננסי שלך לשנים הבאות ולפרישה. לפי פרסום עיתון “כלכליסט”, כ-80,000 פורשים לפנסיה מדי שנה אך פחות מ-29% עוברים תהליך […]
קרן פנסיה: כל המושגים וההסברים כדי להבטיח לכם עתיד כלכלי יציב
קרן פנסיה תעזור לכם לשמור על רמת חיים גם לאחר פרישה. קבלו הצעות למסלולי חיסכון מהגופים הפיננסיים המובילים. אל תשכחו להשוות ולחסוך בדמי הניהול. כך תעשו זאת נכון למה צריך […]
5 חברות ביטוח רכב הטובות ביותר במדד השירות | מומלצות 2024
התכל’ס ושיהיה קצר: 🦉 מדד השירות של חברות הביטוח הוא כלי מעולה של משרד האוצר 🦉 הכלי נותן לנו לדעת מי הפיינליסטיות מבין חברות הביטוח במתן שירות בכל קטגוריה ומי […]
ביטוח טסלה :כמה הוא עולה? השוו מחירים בין כל החברות
ביטוח טסלה מחיר ממוצע למודל 3 בין כל החברות, ביטוח לטסלה מודל 3 טווח נסיעה ארוך יעלה לכם בממוצע 12,400₪ לשנה, או בערך ₪1130 לחודש, בחברת הפניקס תוכלו למצוא את […]
לפני ואחרי: כך הרפורמה בביטוחי הבריאות שינתה את חוקי המשחק (לטובתנו)
בשנת 2016 חלה רעידת אדמה די רצינית בעולמות הביטוח – רפורמת ביטוח בריאות. הרפורמה הזו באה לתקן בעיות רציניות ביותר בתחום, להגביר את התחרות בין החברות, לפשט את העניינים ולעזור […]
מתי לאחרונה בדקתם את התיק הביטוחי שלכם? הנה סיבות טובות שיגרמו לכם לעשות את זה עכשיו
ביטוח. אז, גם בכם המילה הזו מעבירה צמרמורת? גורמת לכם להתפתל על הכיסא? מעוררת בכם צורך עז להעביר נושא? טוב. אתם לגמרי לא לבד. ביטוח זה קשה. הביטויים, הניסוחים המוזרים, […]
“ביטוחית” זו שפה קשה. אני כאן כדי להפוך אותה לכלי לשיפור והצלת חיים”
שנים רבות אנו נאלצים להתמודד עם שפה שאנחנו לא מבינים, ביטויים קשים לפיצוח ואותיות קטנות שקשה מאד לעכל. לאלה מתווספת הרעשה של פרסומות והצעות, טלפונים וניסיונות לקביעת פגישות, ממקורות שאנחנו […]
- מדיניות זו מהווה חלק בלתי נפרד מההסכם בין המשתמש לבין גט ווייזר בע"מ, המורכב כאמור מתנאי השימוש (בהם ניתן לעיין על ידי הקלקה כאן ומדיניות פרטיות זו.
- לכל המונחים במדיניות הפרטיות המפורטת להלן תהא הפרשנות שנתנה להם בתנאי השימוש למעט אם יצוין אחרת במפורש במסגרת מדיניות זו להלן.
- מאחר וגט ווייזר בע"מ מכבדת את פרטיות המשתמשים החליטה גט ווייזר בע"מ לפרסם את מדיניותה ביחס להגנת הפרטיות באתר והיא מתחייבת כלפי המשתמש לקיים מדיניות זו.
- מטרת המדיניות להסביר מהם נוהגי גט ווייזר בע"מ ביחס לפרטיות המשתמשים וכיצד משתמשת גט ווייזר בע"מ במידע, כהגדרת מונח זה בתנאי השימוש.
- פרטיותם של המשתמשים ואבטחת המידע מהוות חלק חשוב בכל הנוגע לפעילות גט ווייזר בע"מ במסגרת האתר וגט ווייזר בע"מ עושה מאמצים כדי לשמור ולהגן עליה בהתאם להוראות הדין.
- מדיניות הפרטיות של גט ווייזר בע"מ מסבירה אילו נתונים אודות המשתמש היא אוספת, איך ומדוע גט ווייזר בע"מ אוספת נתונים, מדוע היא אוספת אותם, מה בכוונתה של גט ווייזר בע"מ לעשות בהם וכיצד המשתמש יכול לקבל גישה ולעדכן את הנתונים.
- בעקרון, גט ווייזר בע"מ אוספת את הנתונים אך ורק לצורך מתן השירותים, תשמור עליו לפרק זמן שאינו עולה על הנדרש ובכוונתה לשמור עליו באופן ראוי ובטוח.
- כאמור בתנאי השימוש, על מנת לקבל פניות מהספקים על המשתמש להזין באתר את פרטי יצירת הקשר שלו. המשתמש מאשר שידוע לו שלא חלה עליו חובה חוקית למסור פרטים אלו וכי מסירת המידע הנ"ל נעשית מרצונו החופשי ובהסכמתו המלאה, ללא כל כפייה ומרצון. המשתמש מסכים בזאת באופן מפורש לשימוש במידע על ידי גט ווייזר בע"מ ומאשר כי השימוש בהם, לרבות העברתו לספקים, לא ייחשב כפגיעה בפרטיותו ולא יזכה אותו בכל סעד ו/או פיצוי כלשהו.
- גט ווייזר בע"מ עלולה לאסוף נתונים אודות המשתמש באחת או יותר מהדרכים הבאות: (א) הזנת פרטי הקשר על ידי המשתמש (ב) מידע שמקורו בצדדים שלישיים (ג) נתונים שגט ווייזר בע"מ מקבלת על סמך השימוש שהמשתמש עושה באתר שאינם מזהים את המשתמש באופן אישי.
- גט ווייזר בע"מ, הספקים והשותפים העסקיים שלה משתמשים בטכנולוגיות שונות לאיסוף ואחסון של נתונים סטטיסטיים בזמן שהמשתמש מבקר באתר לרבות באמצעות קובצי Cookie או טכנולוגיות דומות וזאת לצורך תפעולו השוטף והתקין של האתר ובכלל זה כדי לאסוף נתונים סטטיסטיים אודות השימוש באתר, לאימות נתונים, כדי להתאים את האתר להעדפותיו האישיות של המשתמש ולצורכי אבטחת מידע.
- דפדפנים מודרניים כוללים אפשרות להימנע מקבלת Cookies. ככל שמשתמש אינו יודע כיצד לעשות זאת עליו לבדוק בקובץ העזרה של הדפדפן שבו הוא משתמש כיצד לפעול.
- ככלל, השימוש במידע ייעשה רק על פי מדיניות פרטיות זו או על פי הוראות כל דין, על מנת:
- לאפשר למשתמש להשתמש באתר.
- לשפר ולהעשיר את השירותים והתכנים המוצעים באתר.
- לשנות או לבטל שירותים ותכנים קיימים.
- כדי להתאים את התכנים שיוצגו בעת הביקור באתר לתחומי ההתעניינות של המשתמש.
- דיוור ישיר, כדי לשלוח למשתמש מדי פעם בדואר אלקטרוני ו/או באמצעות מערכת המסרים האישיים באתר עלוני מידע, עדכונים, הזמנות ו/או עדכונים לעניין אירועים, קישורים, הודעות, פרסומות, חומר, מידע לרבות פרסומי או שיווקי, וכל מידע אחר שגט ווייזר בע"מ מאמינה שהמשתמש ימצא בו עניין מכוח השימוש באתר ו/או מי משירותיו ותכניו.
- גט ווייזר בע"מ עלולה להיעזר מפעם לפעם בצדדים שלישיים, ביניהם חברות פרסום, לצורך הצגת פרסומות באתר ו/או מתן שירותים אחרים. יתכן כי חלק מהפרסומות ו/או השירותים מגיעים משרתים של צדדים שלישיים. יתכן שצדדים אלה אוספים מידע אודות פעילות המשתמש. כמו כן יתכן שצדדים אלה, משתמשים במידע (שאינו כולל מידע אישי, כהגדרתו להלן), על פעילות המשתמש ברשת, בין היתר על מנת לספק פרסומות למוצרים ושירותים שעשויים לעניין אותו; כל זאת בכפוף למדיניות פרטיות אשר יתכן כי היא שונה ממדיניות הפרטיות של גט ווייזר בע"מ והמפורטת באתריהם של אותם צדדים שלישיים.
- גט ווייזר בע"מ מיישמת באתריה מערכות ונהלים עדכניים לאבטחת מידע. בעוד שמערכות ונהלים אלה מצמצמים את הסיכונים לחדירה בלתי-מורשית, אין הם מעניקים בטחון מוחלט. לכן, גט ווייזר בע"מ לא מתחייבת ששירותיה יהיו חסינים באופן מוחלט מפני גישה בלתי-מורשית למידע המאוחסן בהם והמשתמש מוותר בזאת על כל טענה תביעה או דרישה כנגד גט ווייזר בע"מ ו/או מי מטעמה היה ונגרם לו נזק, אבדן או הפסד מכל מין וסוג שהוא עקב כך שהמידע האישי שלו דלף עקב חדירה בלתי מורשית כאמור.
- גט ווייזר בע"מ תמנע מהעברה לצד ג' של נתונים אישיים ו/או כל מידע אחר ביחס למשתמשים, אם וככל שאלה שהתקבלו אצלה ללא אישור מפורש של המשתמש. על אף אמור לעיל, בהתקיים אחד מהמקרים המפורטים להלן, גט ווייזר בע"מ רשאית, אך אינה חייבת, להעביר את המידע באופן מלא ו/או חלקי, לפי נסיבות העניין, גם ללא אישור מפורש של המשתמש:
- הפרת מדיניות פרטיות זו ו/או ההסכם ו/או כל דין.
- קיימות הוראות דין המחייבות את גט ווייזר בע"מ להעביר את המידע, באופן מלא או חלקי, לצד ג' כלשהו.
- במקרה של מחלוקת כלשהי, או כל הליך משפטי או מעין משפטי בין המשתמש לבין גט ווייזר בע"מ.
- במקרה שגט ווייזר בע"מ סבורה, לפי שיקול דעתה הבלעדי, שבהעברת המידע יש כדי למנוע פגיעה חמורה באחד או יותר מאלה: במשתמש, בחייו, בבריאותו, ברכושו, או כל נזק לצד ג' כלשהו.
- כאשר הנתונים נדרשים לשם השלמת רכישת שירות באתר למשל למכבסה.
- במקרה שהפעילות של האתר תעבור לגורם אחר, גט ווייזר בע"מ תהא רשאית לספק את כל המידע שברשותה לגורם שיפעיל את האתר.
- מובהר, כי החריגים הנ"ל לשמירת הנתונים אינם מטילים על גט ווייזר בע"מ חובה כלשהי לדווח ו/או להעביר מידע למאן דהוא, ולא תהיה למשתמש ו/או למי מטעמו כל טענה ו/או דרישה ו/או תביעה כלפי גט ווייזר בע"מ בנוגע למסירת ו/או לאי מסירת המידע ו/או לתוצאות מסירה ו/או אי מסירה כאמור.
- מסירת המידע בעת ההרשמה באתר מהווה הסכמה של המשתמש לכך שפרטיו וכל מידע שיופק על סמך ניתוח נתונים אלה וכל מידע אודותיו שהגיע ו/או יגיע לידיעת גט ווייזר בע"מ, יוחזקו על ידי גט ווייזר בע"מ וכי ייעשה במידע זה שימוש בהתאם למטרות שפורטו לעיל ובהתאם להוראות הדין.
- מבלי לגרוע מהאמור לעיל ולהסרת כל ספק, מובהר כי בהסכמתו לאמור בתנאי השימוש ובמדיניות פרטיות זו מאשר בזאת המשתמש את הסכמתו לקבל מגט ווייזר בע"מ ו/או שותפיה העסקיים ו/או הספקים כל דיוור ישיר ושירותי דיוור ישיר, לרבות באמצעות מסרונים ו/או דואר אלקטרוני (כולל ניוזלטרים ו/או כל פרסום אחר) (להלן: “המייל”).המשתמש מצהיר בזאת כי לא תהיה לו כל טענה ו/או דרישה ו/או תביעה, לרבות בגין חוק התקשורת (בזק ושידורים), תשמ”ב- 1982, כנגד גט ווייזר בע"מ ו/או מי מטעמה בגין קבלת הדיוור הישיר האמור. במידה והמשתמש מעוניין להפסיק את שירות קבלת דיוור ישיר ושירותי דיוור ישיר כאמור לעיל, באמצעות המייל, עליו לשלוח לגט ווייזר בע"מ דואר אלקטרוני, הכולל סירוב לקבלת הדיוור, לכתובת: hello@getwiser.co.il
- משתמש יקר, פעילויות ושירותים שונים במסגרת האתר עשויים לכלול תנאים נוספים בנוגע לפרטיותך. אלא אם צוין אחרת במפורש בכתב, הרי שהתנאים הנוספים, ככל שיהיו, יחולו בנוסף לאלה הכלולים במדיניות זו.