וורן באפט ממליץ: אלה 4 המניות שכדאי להחזיק בהן בזמן אינפלציה

עליות המחירים ממשיכות לגבהים שמפתיעים את כולנו. מדד המחיר לצרכן עלה במאי ב-0.6%.

לאינפלציה המשתוללת יש השפעה חמורה על החסכונות המזומנים שלך.

למרבה המזל, וורן באפט המשקיע האגדי מחזיק בכמה המלצות בנוגע לאיזה נכסים כדאי להחזיק בעת עליית מחירים.

במכתב למשקיעים משנת 1981, באפט ציין 2 תכונות עסקיות שמשקיעים צריכים לחפש כשהם רוצים להילחם באינפלציה: 1. היכולת לגבות מחירים גבוהים יותר בקלות ו-2. היכולת להגדיל את נפח העסקים מבלי לגרור הוצאות מוגזמות.

הנה ארבע אחזקות של תאגיד ברקשייר שמתפארות במאפיינים אלה.

אל תחמיץ

• זה זמן מצוין להתחיל השוואת קופות גמל להשקעה ולמצוא מקום מבטחים לכסף שלכם

מניית אמריקן אקספרס (AXP)

בשנה שעברה, אמריקן אקספרס הציגה כוח תמחור כשהעלתה את העמלה השנתית לכרטיס הפלטינה מ-550$ ל-695$. החברה הולכת גם להפיק תועלת ישירה מסביבת האינפלציה.

אמריקן אקספרס מרוויחה את רוב הכסף שלה מעמלות הנחה – לקוחות מחויבים באחוז מכל עסקה בכרטיס AMEX. ברגע שהמחירים לצרכן מתייקרים, החברה תקבל נתח יותר גדול מעסקאות.

העסקים פורחים, ברבעון הראשון, הכנסות החברה קפצו ב-29% שנה לעומת שנה ל-11.7$ מיליארד.

אמריקן אקספרס היא האחזקה החמישית בגודלה בברקשייר. מחזיקה ב-151.6 מיליון מניות AXP, חלקה של ברקשייר שווה קרוב ל-21$ מיליארד.

ברקשייר מחזיקה גם במניות מתחרות של אמריקן אקספרס כמו ויזה ומאסטרקארד, למרות שהנתח קטן משמעותית.

המניה של אמריקן אקספרס מציעה כרגע דיבידנד של 1.5%.

מניית קוקה קולה (KO)

קוקה קולה היא דוגמא קלאסית לעסק חסין מפני מיתון. גם אם הכלכלה מתקשה או פורחת, פחית קולה היא משהו שכולנו יכולים לרכוש. מעמדה החזק של החברה בשוק, ההפצה המסיבית ופורטפוליו של מותגים חזקים כמו ספרייט, נותן לה שפע של כוח תמחור.

לחברה יש גיוון גאוגרפי נרחב – המוצרים נמכרים ביותר מ-200 מדינות בעולם. ובכל זאת קצת כבוד, החברה הונפקה לפני יותר ממאה שנים. באפט מחזיק בתיק ההשקעות שלו את קוקה קולה מאז שנות השמונים. היום ברקשייר מחזיקה ב-400 מיליון מניות של החברה בשווי מוערך של כ-25 מיליארד דולר.

תוכלו לצפות לדיבידנד של 2.8% במניות קוקה קולה.

מניית אפל (AAPL)

אין אדם שמוציא מעל 4000 ש”ח עבור אייפון 13 פרו מקס לא יקרא לזה גניבה. אבל צרכנים אוהבים בכל מקרה לבזבז על מוצרי אפל. בשנה שעברה, ההנהלה חשפה כי החומרה מותקנת ביותר מ-1.65 מיליארד מכשירים, כולל למעלה ממיליארד מכשירי אייפון. בעוד שהמתחרים מציעים מכשירים במחירים זולים יותר, המון צרכנים לא רוצים לצאת מהמעטפת של אפל.

זה אומר שככל שהאינפלציה עולה, אפל יכולה להעביר עלויות גבוהות יותר לבסיס הצרכנים שלה מבלי לדאוג לגבי נפח המכירות. כיום, אפל היא האחזקה הגדולה ביותר בתיק ההשקעות של באפט ומייצגת כ-39% מתיק ההשקעות של ברקשייר לפי שווי שוק. העלייה במחיר המניה של אפל היא אחת מהסיבות לריכוזיות הזאת. בחמש שנים האחרונות, מניות מהסוג הזה זינקו ביותר מ-270%.

אפל כרגע מציעה דיבינד בגובה 0.6%.

מניית שברון (CVX)

אחד מהצעדים הגדולים של וורן באפט ב-2022 זה רכישה מאסיבית של מניית שברון. לפי ה-SEC (הוועדה לניירות ערך ובורסות בארה”ב), ברקשייר מחזיקה בכ-26 מיליארד דולר בענקית האנרגיה. זינוק משמעותי כשרק לפני כמה חודשים החזיקה ב-4.5 מיליארד דולר בלבד.

כיום, שברון מייצגת את האחזקה הציבורית הרביעית בגודלה בברקשייר. לא קשה להבין למה עשו זאת. למרות שעסקי הנפט דורשים השקעה עתירת הון על מנת למכור, הם נוטים להצליח בתקופת אינפלציה.

נפט, הסחורה הנסחרת ביותר בעולם זינק בכ-33% עד כה. משבר האספקה שנגרם ממלחמת רוסיה-אוקראינה עשוי לשמר ואף לחזק מגמה זו. מחירי נפט גבוהים מייצרים רווח נאה יותר ליצרני הנפט. הרווחים הרבעוניים של שברון גדלו מעל פי 4  לעומת שנה שעברה. המניה עלתה ביותר מ-15% ב-2022.

החברה מחזירה כסף למשקיעים שלה. דיבידנד רבעוני של 1.42$ למניה, שברון בעלת תשואה שנתית של 4.1%.

כלים למשקיע

בזמן אינפלציה, על מנת לשמור ולתכנן נכון יותר את ההשקעות בפוליסת חיסכון או בקרן השתלמות – אפשר למצוא יועץ פנסיוני מומלץ המלצות שנבחר בקפידה, ממש בקלות.

הכלי החינמי של Wiser יחבר אותך עם עד שלוש מתכננים פיננסים שעובדים באזור מגוריך, ואתה יכול לראיין את המתכננים שהותאמו עבורך ללא עלות כדי להחליט מי מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא מתכנן שיעזור לך להשיג את היעדים הפיננסים שלך, התחל כאן.