הצהרת מפרסם
אתם במקום הראשון. כל הזמן.
שואלים אותנו – "מה האינטרס שלכם בווייזר"? ואנחנו עונים – אתם. האינטרס שלנו הוא להגיש לכם מידע ברור, בשפה שכל אחד יכול להבין ובאופן אובייקטיבי לחלוטין. כך שתוכלו לקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם.

לא אכפת לנו מאיזה גוף תבחרו לממש את ההצעה, כל עוד תבינו למה אתם נכנסים, מהם התנאים ואיך אתם יכולים לחסוך. את כל זה אנחנו מגישים לכם ללא עלות וללא התחייבות.

ובכל זאת, מה יוצא לנו מזה? בכל פעם שאתם משאירים פרטים באתר, הגופים השונים (השותפים שלנו) מתחרים על הכיס שלכם. ומה אנחנו מקבלים? עמלה קטנה מהגוף הפיננסי. לא מכם.

אז אנחנו מצהירים: הדרך בה אנו מרוויחים עמלה מהשותפים שלנו לעולם לא תבוא על חשבונכם. כל המידע המוצג באתר נשאר תמיד ולנצח נצחים אובייקטיבי ונטול הטיות.
אין להסתמך על תוכן הכתבה כתחליף לייעוץ מקצועי כלשהו ו/או המלצה כלשהי לרכוש שירות ו/או מוצר של צד ג'. על הקורא לעשות בדיקות בעצמו לפני החלטתו להתקשר בהסכם מחייב כלשהו עם ספק השירות או המוצר.

קופות הגמל להשקעה: אלה 5 המובילות בדירוג התשואות לאורך 5 השנים האחרונות

מאת: יהודה אביב

#השקעות





בחינת ביצועי קופות גמל להשקעה

 

 

בשנים האחרונות, קופות הגמל להשקעה צברו תאוצה בקרב על הכספים הפנויים שהאוכלוסייה מייעדת לחיסכון. על מנת לבחור קופת גמל להשקעה אשר תענה על כל הדרישות חשוב לשים לב לדמי הניהול, תשואות, מדד שראפ, הרכב הנכסים (באיזה נכסים הקופה משקיעה) ועוד פרמטרים. ביצענו עבורכם השוואה בין קופות הגמל להשקעה אשר לאורך 5 השנים האחרונות הניבו את התשואות הגבוהות ביותר. אם שקלתם לפתוח קופת גמל להשקעה חדשה או רק חשבתם על ניוד קופת גמל להשקעה למסלול הרבה יותר משלם, הדירוג הזה יעשה לכם סדר.

 

במה הגופים המנהלים בוחרים להשקיע את הכספים שנמצאים בקופת הגמל להשקעה?

בתי ההשקעות וחברות הביטוח יכולים להשקיע במגוון רחב של מכשירים פיננסיים בכל אחד ואחד מאפיקי ההשקעה שהם מציעים ללקוחותיהם. יש כאלו הבוחרים להשקיע ב S&P 500, לעומת כאלה אשר יבחרו להשקיע במניות באופן סלקטיבי יותר כאשר הם בוחרים בקפידה כל נכס. נכסים כדוגמת אג”ח ממשלתי, אג”ח קונצרני , פיקדונות , קרנות נאמנות ונכסים שאינם סחירים כל אלה הן אופציות בפני הגוף המנהל בבואו לבחור את הרכב ההשקעה בקופת הגמל להשקעה.

 

קופות הגמל להשקעה המובילות בביצועי תשואות לאורך 5 שנים אחרונות

במקום הראשון: מור קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד S&P 500

בית ההשקעות מור מוביל בראש הטבלה עם קופת גמל להשקעה במסלול המחקה את מדד 500 החברות הגדולות בארה”ב.

  • תשואה ממוצעת 5 שנים: 9.19%
  • דמי ניהול: הפקדות 0%, נכסים 0.6%
  • תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 59.48%
  • מדד שראפ: 0.63

לדוגמא: משקיע הבחר להשקיע 100,000 אלף ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 59,580 אלף ש”ח.

במקום השני: אנליסט קופת גמל להשקעה מניות

בית ההשקעות אנליסט נמצא בפער קטן יחסית מהמקום השני לצד סיכון מופחת (ניתן לראות זאת במדד שארפ).

  • תשואה ממוצעת 5 שנים: 8.79%
  • דמי ניהול: הפקדות 0%, נכסים 0.61%
  • תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 55.31%
  • מדד שראפ: 0.51

לדוגמא: משקיע הבחר להשקיע 100,000 אלף ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 55,310 אלף ש”ח.

 

במקום השלישי: אינפיניטי גמל להשקעה מניות

 

  • תשואה ממוצעת 5 שנים: 7.48%
  • דמי ניהול: הפקדות 0.03%, נכסים 0.49%
  • תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 45.44%
  •  מדד שראפ: 0.53

 

לדוגמא: משקיע הבחר להשקיע 100,000 אלף ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 45,440 אלף ש”ח.

 

במקום הרביעי: ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות

ילין לפידות ניצבת בראש הרשימה מבחינת עלות גבוהה עבור דמי ניהול לנכסים.

  • תשואה ממוצעת 5 שנים: 7.16%
  • דמי ניהול: הפקדות 0%, נכסים 0.67%
  • תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 43.99%
  • מדד שארפ: 0.46

 

לדוגמא: משקיע הבחר להשקיע 100,000 אלף ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 43,990 אלף ש”ח.

 

במקום החמישי: הפניקס גמל להשקעה מניות

ניתן להבחין כי הפניקס בחרה בהרכב נכסים בעלי סיכון נמוך ביותר משאר הקופות ברשימה לצד דמי ניהול בהפקדות גבוהים משאר הקופות.

  • תשואה ממוצעת 5 שנים: 6.66%
  • דמי ניהול: הפקדות 0.3%, נכסים 0.59%
  • תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 41.22%
  • מדד שארפ: 0.42

 

לדוגמא: משקיע הבחר להשקיע 100,000 אלף ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 41,220 אלף ש”ח.

 



טיפים לחוסך הפנסיוני והמשקיע

קבלת עזרה יכולה להיות ההחלטה הטובה ביותר שתוכל לעשות כשאתה משקיע. למרבה המזל, למצוא מתכנן פיננסי לא צריך להיות קשה. למעשה, הכלי החינמי של Wiser יחבר אותך עם עד שלוש מתכננים פיננסים שעובדים באזור מגוריך, ואתה יכול לראיין את המתכננים שהותאמו עבורך ללא עלות כדי להחליט מי מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא מתכנן שיעזור לך להשיג את היעדים הפיננסים שלך, התחל עכשיו.

 

 

סיכום דירוג קופות גמל להשקעה לפי תשואה 5 שנים

 

ניתן לראות כי בתי ההשקעות עלו 4 פעמים לעומת חברות הביטוח שמתוכן רק הפניקס הצליחה להכניס את עצמה לרשימה המכובדת. בבואכם לבחור גוף אשר ינהל את כספי החסכונות שלכם כעת יהיה בידכם כלים שיעזרו לכם לקבל החלטה חכמה, מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני מומלץ כדי לבחור את קופת הגמל להשקעה הטובה ביותר לצרכים שלכם.

 

 

12.12.22
אתה עשוי להתעניין גם
ביטוח טסלה :כמה הוא עולה? השוו מחירים בין כל החברות

ביטוח טסלה :כמה הוא עולה? השוו מחירים בין כל החברות

ביטוח טסלה מחיר ממוצע למודל 3 בין כל החברות, ביטוח לטסלה מודל 3 טווח נסיעה ארוך יעלה לכם בממוצע 6,230₪ לשנה, או בערך 567₪ לחודש, בחברת הפניקס תוכלו למצוא את […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח רכב

לפני ואחרי: כך הרפורמה בביטוחי הבריאות שינתה את חוקי המשחק (לטובתנו)

לפני ואחרי: כך הרפורמה בביטוחי הבריאות שינתה את חוקי המשחק (לטובתנו)

בשנת 2016 חלה רעידת אדמה די רצינית בעולמות הביטוח – רפורמת ביטוח בריאות. הרפורמה הזו באה לתקן בעיות רציניות ביותר בתחום, להגביר את התחרות בין החברות, לפשט את העניינים ולעזור […]

מאת: us_wiser

#ביטוח

5 חברות ביטוח רכב הטובות ביותר במדד השירות | מומלצות 2024

5 חברות ביטוח רכב הטובות ביותר במדד השירות | מומלצות 2024

התכל’ס ושיהיה קצר: 🦉 מדד השירות של חברות הביטוח הוא כלי מעולה של משרד האוצר 🦉 הכלי נותן לנו לדעת מי הפיינליסטיות מבין חברות הביטוח במתן שירות בכל קטגוריה ומי […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חובה #ביטוח רכב

מתי לאחרונה בדקתם את התיק הביטוחי שלכם? הנה סיבות טובות שיגרמו לכם לעשות את זה עכשיו

מתי לאחרונה בדקתם את התיק הביטוחי שלכם? הנה סיבות טובות שיגרמו לכם לעשות את זה עכשיו

ביטוח. אז, גם בכם המילה הזו מעבירה צמרמורת? גורמת לכם להתפתל על הכיסא? מעוררת בכם צורך עז להעביר נושא? טוב. אתם לגמרי לא לבד. ביטוח זה קשה. הביטויים, הניסוחים המוזרים, […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חיים

“ביטוחית” זו שפה קשה.  אני כאן כדי להפוך אותה לכלי לשיפור והצלת חיים”

“ביטוחית” זו שפה קשה. אני כאן כדי להפוך אותה לכלי לשיפור והצלת חיים”

שנים רבות אנו נאלצים להתמודד עם שפה שאנחנו לא מבינים, ביטויים קשים לפיצוח ואותיות קטנות שקשה מאד לעכל. לאלה מתווספת הרעשה של פרסומות והצעות, טלפונים וניסיונות לקביעת פגישות, ממקורות שאנחנו […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חיים

תגובות
התגובה נשלחה