קופות הגמל להשקעה 2024: 5 המובילות בדירוג התשואות לאורך 5 השנים האחרונות

בשנים האחרונות, קופות הגמל להשקעה צברו תאוצה בקרב על הכספים הפנויים שהאוכלוסייה מייעדת לחיסכון.

על מנת לבחור קופת גמל להשקעה אשר תענה על כל הדרישות חשוב לשים לב לדמי הניהול, תשואות, מדד שראפ, הרכב הנכסים (באיזה נכסים הקופה משקיעה) ועוד פרמטרים.

ביצענו עבורכם השוואה בין קופות הגמל להשקעה אשר לאורך 5 השנים האחרונות הניבו את התשואות הגבוהות ביותר.

אם שקלתם לפתוח קופת גמל להשקעה חדשה או רק חשבתם על ניוד קופת גמל להשקעה למסלול הרבה יותר משלם, הדירוג הזה יעשה לכם סדר.

קופות הגמל להשקעה המובילות בביצועי תשואות לאורך 5 שנים אחרונות

במקום הראשון: מור קופות גמל להשקעה מניות

בית ההשקעות מור מוביל בראש הטבלה עם קופת גמל להשקעה במסלול המנייתי, נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בארץ ובחו”ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול.

• תשואה ממוצעת 5 שנים: 15.44%
• דמי ניהול: 0.75%, הפקדות ללא העברות: 49.57%, יתרת נכסים: 2268.78
• תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 105.04%
• מדד שארפ: 0.83

לדוגמא: משקיע שהיה משקיע 100,000 ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 105,040 ש”ח.

במקום השני: מור גמל להשקעה – עוקב מדד S&P500

הקופה מחקת המדד של מור בפער קטן יחסית מהמקום הראשון לצד סיכון מופחת (ניתן לראות זאת במדד שארפ).

• תשואה ממוצעת 5 שנים: 14.43%
• דמי ניהול: 0.72%, הפקדות: 42.71%, נכסים: 1295.55
• תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 96.18%
• מדד שארפ: 1.15

לדוגמא: משקיע שהיה משקיע 100,000 ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 96,180 ש”ח.

במקום השלישי: מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

• תשואה ממוצעת 5 שנים: 13.43%
• דמי ניהול: 0.52%, הפקדות: 22.11%, נכסים: 548.87
• תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 87.75%
•  מדד שארפ: 0.86

לדוגמא: משקיע שהיה משקיע 100,000 ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 87,750 ש”ח.

במקום הרביעי: אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה מניות

• תשואה ממוצעת 5 שנים: 12.69%
• דמי ניהול: 0.65%, הפקדות: 77.86%, נכסים: 2978.25
• תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 81.69%
• מדד שארפ: 0.74

לדוגמא: משקיע שהיה משקיע 100,000 ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 81,690 ש”ח.

במקום החמישי: אינפיניטי גמל להשקעה מניות

• תשואה ממוצעת 5 שנים: 12.08%
• דמי ניהול: 0.56%, הפקדות: 5.39%, נכסים: 122.27
• תשואה מצטברת לאורך 5 שנים: 76.85%
• מדד שארפ: 0.85

לדוגמא: משקיע שהיה משקיע 100,000 ש”ח לפני 5 שנים במסלול זה, היה מוסיף להונו 76,850 ש”ח.

המלצות המומחים שלנו

הנה כמה טיפים מהמתכננים הפנסיוניים שלנו לבחירה מושכלת של קופת גמל להשקעה:

• הגדרת מטרות: הגדר מטרות פיננסיות ברורות והשתמש בהן כבסיס לבחירת הקופה.
• איזון סיכונים: וודא שהקופה שתבחר מציעה איזון מתאים בין תשואה לסיכון.
• מעקב תקופתי: בצע מעקב תקופתי אחרי ביצועי הקופה והתאמות לפי הצורך.

איך לבחור את קופת הגמל המתאימה לך?

בחירת קופת גמל להשקעה המתאימה ביותר לצרכים שלך היא צעד חשוב שיכול להשפיע על התשואות שלך ועל רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת.

הנה כמה מדדים לבחירה נכונה:

• עלויות ודמי ניהול: חשוב לבדוק את דמי הניהול של הקופה ולוודא שהם מתאימים לך.
• ביצועים היסטוריים: בחן את התשואות של הקופה לאורך זמן כדי לוודא שהיא מצליחה לאורך שנים.
• מגוון נכסים: בדוק את הרכב הנכסים של הקופה וודא שהיא מתאימה לרמת הסיכון המועדפת עליך.

שאלות נפוצות

האם אני יכול להפסיד כסף בקופות גמל להשקעה? כן, כמו בכל השקעה, יש סיכון להפסיד כסף. עם זאת, השקעה בקופות גמל מגוונות ולטווח ארוך יכולה להניב רווחים לאורך זמן.

מה ההבדל בין קופות גמל להשקעה לקרנות נאמנות? קופות גמל להשקעה נועדו לספק חיסכון פנסיוני לטווח ארוך עם הטבות המס המוכרות לפורשים, יחד עם האופציה למשוך את ההשקעה בכל זמן נתון.

קרנות נאמנות, לעומת זאת:

• מיועדות להשקעות לטווח קצר, בינוני או ארוך.
• לא מיועדות ספציפית לחיסכון פנסיוני.

האם אני חייב במס על הרווחים שלי מקופת הגמל להשקעה? רווחים מקופות גמל להשקעה כפופים למס רווחי הון בעת המשיכה אלא אם הינך עומד בקריטריוני הפרישה.

האם אני חייב במס על הרווחים שלי מקופת הגמל להשקעה? רווחים מקופות גמל להשקעה כפופים למס רווחי הון בעת המשיכה אלא אם הינך עומד בקריטריוני הפרישה.

מצא מתכנן פנסיוני

Close button

ההזדמנות לבנות את עתידך הפיננסי בצורה הטובה ביותר.

לחץ לייעוץ ראשוני בחינם