הצהרת מפרסם
אתם במקום הראשון. כל הזמן.
שואלים אותנו – "מה האינטרס שלכם בווייזר"? ואנחנו עונים – אתם. האינטרס שלנו הוא להגיש לכם מידע ברור, בשפה שכל אחד יכול להבין ובאופן אובייקטיבי לחלוטין. כך שתוכלו לקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם.

לא אכפת לנו מאיזה גוף תבחרו לממש את ההצעה, כל עוד תבינו למה אתם נכנסים, מהם התנאים ואיך אתם יכולים לחסוך. את כל זה אנחנו מגישים לכם ללא עלות וללא התחייבות.

ובכל זאת, מה יוצא לנו מזה? בכל פעם שאתם משאירים פרטים באתר, הגופים השונים (השותפים שלנו) מתחרים על הכיס שלכם. ומה אנחנו מקבלים? עמלה קטנה מהגוף הפיננסי. לא מכם.

אז אנחנו מצהירים: הדרך בה אנו מרוויחים עמלה מהשותפים שלנו לעולם לא תבוא על חשבונכם. כל המידע המוצג באתר נשאר תמיד ולנצח נצחים אובייקטיבי ונטול הטיות.
אין להסתמך על תוכן הכתבה כתחליף לייעוץ מקצועי כלשהו ו/או המלצה כלשהי לרכוש שירות ו/או מוצר של צד ג'. על הקורא לעשות בדיקות בעצמו לפני החלטתו להתקשר בהסכם מחייב כלשהו עם ספק השירות או המוצר.

ניוד קופת גמל להשקעה: כך תעשו זאת נכון

מאת: יהודה אביב

#השקעות

לקראת שנת 2023, אין זמן טוב יותר מאשר לבדוק איזה תשואה השיגו ההשקעות שלנו, כמה דמי ניהול שילמנו וכמה כסף התווסף.

ניוד קופת גמל להשקעה יכול להתברר כמהלך נהדר שיכול לחסוך בדמי הניהול ולשפר את התשואות על הכסף. היום יותר מתמיד התהליך הוא פשוט וקל ללא תשלום נסתר וללא עמלות.

קופת גמל להשקעה היא מכשיר פיננסי המאפשר להפקיד עד כ-70 אלף ש”ח בשנה בצורה חד פעמית או שוטפת. תוכלו למשוך את הכספים בכל רגע בנוסף לתשלום מס רווחי הון. החוסכים במוצר זה יכולים לעבור בין מסלולים ללא אירוע מס.

מתכנן פיננסי יחד עם זוג מבוגר

 

ניוד קופת גמל להשקעה והעברת הכספים

 

חוסך שבוחר להעביר את קופת הגמל להשקעה אל בית השקעות אחר, יכול לעשות זאת מבלי שהפעולה תיחשב אירוע מס.

אף חוסך בישראל אינו תלוי אך ורק בבית השקעות אחד אלא היכולת והבחירה נשארות אצלו.

תהליך ניוד קופת גמל להשקעה

 

תהליך העברת הכספים אל קופת גמל אחרת הוא די פשוט, כאן נתאר את התהליך:

  1. בשלב הראשון כנראה שתיפגשו עם סוכן פנסיוני או מתכנן פיננסי שיערוך עבורכם סקר שוק נרחב ויציע חלופות רלוונטיות המיטיבות איתכם.
  2. לאחר מכן שהחלטתם יחד על העברת כספים אל קופת גמל אחרת מכל סיבה אשר תהיה.
  3. הגורם המקצועי יצטרך בשלב זה לקבל ממכם אישור בחתימה על טפסי הצטרפות לקופת גמל להשקעה החדשה.
  4. בשלב האחרון הטפסים יגיעו אל בית ההשקעות שבחרתם על מנת שיחל בתהליך ניוד הכספים.

 

האם כדאי לי לנייד קופת גמל להשקעה למסלול אחר?

 

מתכננים פיננסים לרוב נוהגים לבצע השוואת קופות גמל להשקעה כדי לבדוק מי מציע את דמי הניהול הנמוכים מצבירה והפקדה. בנוסף הם בודקים האם המסלול של הקופה שלכם אכן משיג תשואות טובות ביחס למתחרות.

במידה ונמצא כי אכן אפשר לשפר ללקוח את דמי הניהול וכמו כן לקבל תשואה גבוהה יותר מהקופה הנוכחית – זאת הזדמנות נהדרת לעבור לקופת גמל להשקעה אחרת, לשלם פחות דמי ניהול ולהרוויח תשואה גבוהה.

 

10.11.22
אתה עשוי להתעניין גם
ביטוח טסלה :כמה הוא עולה? השוו מחירים בין כל החברות

ביטוח טסלה :כמה הוא עולה? השוו מחירים בין כל החברות

ביטוח טסלה מחיר ממוצע למודל 3 בין כל החברות, ביטוח לטסלה מודל 3 טווח נסיעה ארוך יעלה לכם בממוצע 6,230₪ לשנה, או בערך 567₪ לחודש, בחברת הפניקס תוכלו למצוא את […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח רכב

לפני ואחרי: כך הרפורמה בביטוחי הבריאות שינתה את חוקי המשחק (לטובתנו)

לפני ואחרי: כך הרפורמה בביטוחי הבריאות שינתה את חוקי המשחק (לטובתנו)

בשנת 2016 חלה רעידת אדמה די רצינית בעולמות הביטוח – רפורמת ביטוח בריאות. הרפורמה הזו באה לתקן בעיות רציניות ביותר בתחום, להגביר את התחרות בין החברות, לפשט את העניינים ולעזור […]

מאת: us_wiser

#ביטוח

5 חברות ביטוח רכב הטובות ביותר במדד השירות | מומלצות 2024

5 חברות ביטוח רכב הטובות ביותר במדד השירות | מומלצות 2024

התכל’ס ושיהיה קצר: 🦉 מדד השירות של חברות הביטוח הוא כלי מעולה של משרד האוצר 🦉 הכלי נותן לנו לדעת מי הפיינליסטיות מבין חברות הביטוח במתן שירות בכל קטגוריה ומי […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חובה #ביטוח רכב

מתי לאחרונה בדקתם את התיק הביטוחי שלכם? הנה סיבות טובות שיגרמו לכם לעשות את זה עכשיו

מתי לאחרונה בדקתם את התיק הביטוחי שלכם? הנה סיבות טובות שיגרמו לכם לעשות את זה עכשיו

ביטוח. אז, גם בכם המילה הזו מעבירה צמרמורת? גורמת לכם להתפתל על הכיסא? מעוררת בכם צורך עז להעביר נושא? טוב. אתם לגמרי לא לבד. ביטוח זה קשה. הביטויים, הניסוחים המוזרים, […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חיים

“ביטוחית” זו שפה קשה.  אני כאן כדי להפוך אותה לכלי לשיפור והצלת חיים”

“ביטוחית” זו שפה קשה. אני כאן כדי להפוך אותה לכלי לשיפור והצלת חיים”

שנים רבות אנו נאלצים להתמודד עם שפה שאנחנו לא מבינים, ביטויים קשים לפיצוח ואותיות קטנות שקשה מאד לעכל. לאלה מתווספת הרעשה של פרסומות והצעות, טלפונים וניסיונות לקביעת פגישות, ממקורות שאנחנו […]

מאת: us_wiser

#ביטוח #ביטוח חיים

תגובות
התגובה נשלחה