מחיר הזהב לעיתים עולה במצבי משבר או אינפלציה עולה, כתוצאה מזה הזהב נעשה מאוד אטרקטיבי עבור המשקיעים שמחפשים מקום בטוח בזמנים כלכליים מאתגרים. כסף מזומן וכמה נכסים נוספים מאבדים מהערך שלהם בהשוואה לזהב בגלל האינפלציה. זהב הוא הרבה יותר נזיל גם לדוגמא מהשקעות נדל”ן. למרות זאת, השקעה בזהב היא הרבה יותר מורכבת ממה שחושבים בהתחלה.
כדאי לשקול לעבוד עם יועץ פיננסי כששוקלים להוסיף השקעה בזהב לפורטפוליו ההשקעות.
יש מספר סיבות שכדאי לשקול כששוקלים להשקיע בזהב, למרות המצב הכלכלי בשווקים. כמו למשל שזהב היה תמיד השקעה פופולרית במשך אלפי שנים.
אחד היתרונות המרכזיים של זהב הוא היכולות לשמור על העושר. זהב במשך אלפי שנים היה משאב בעל ערך רב, והמון תרבויות ואימפריות באו והלכו. לחלק מהאנשים בהיסטוריה הארוכה היו מגוון מטבעות שונים שהיום יש להם רק ערך היסטורי. זהב, לעומת זאת, עדיין בעל ערך כספי ויכול להימכר בקלות.
זהב זאת השקעה פופולרית בקרב אלו שאיבדו ביטחון בממשלות ובמטבע שלהן. אבל הוא גם יכול לשמר את הערך בעת תקופות של אינפלציה. יש סיבות רבות שזה יכול לקרות. למשל, צרכנים עלולים שלא לבזבז את הכסף שלהם על מוצרים כשהמחירים עולים במהירות, אז הם מחליטים לקנות זהב במקום זאת עד ששיעור האינפלציה יתאזן.
סיבה נוספת שזהב משיג ביצועים טובים בזמן אינפלציה זה בעקבות כך שהזהב מתומחר בדולר אמריקאי. לכן, כשיש אינפלציה בארצות הברית, הדולר נחלש ולמעשה גורם לאלו בעלי מטבע זר לקנות זהב יחסית בזול יותר. זה יכול לגרום למחיר הזהב לעלות. לפיכך, זהב הופך לדרך טובה יותר לשמור כסף מאשר מזומן.
מועצת הזהב העולמית ציינה ביולי 2021 שלזהב יש מתאם “דל באופן מפתיע” למדד המחירים לצרכן. מאז שנות ה-80, הייתה רק פעם אחת שבה הזהב הציג תשואות חזקות על רקע האינפלציה הגואה.
יתרון נוסף של זהב כהשקעה הוא הגיוון. הפחתת הסיכון היא הנפתח לאסטרטגיית השקעה מוצלחת לטווח ארוך, וזהב אינו בעל מתאם חיובי עם מניות, אג”ח, נדל”ן, פקדונות בנקאיים ואף קרנות כספיות. אמנם ניתן לבנות תיק מגוון, בעל סיכון נמוך יחסית, רק הנכסים שציינו, אך הוספת קצת זהב יכולה לעגל את תיק ההשקעות שלך ולהפחית את הסיכון עוד יותר. לא משנה מה מצב הכלכלה, זה תמיד רעיון טוב להפחית את הסיכון לרמה מקובלת.
> קרא עכשיו: כך תבחר בית השקעות מומלץ שיקל בתהליך בניית תיק ההשקעות שלך.
יש הרבה מה לאהוב בזהב, אבל זה לא מושלם בשום אופן. כפי שהוזכר בסעיף הקודם, ביצעי הזהב אינם מתואמים באופן חיובי עם צורות השקעה נפוצות, מה שמאפשר להפחית את הסיכון הכולל. אבל זה לא אומר שהזהב תמיד עולה בערכו.
מבט אחד בטבלת מחירים ההיסטורית לזהב לתקופה של 100 שנים מבהיר זאת במהירות. לדוגמה, המחיר היה כמעט 550 דולר ב-1915. אבל ב-1970 המחיר ירד מתחת ל-270 דולר. זכור שהמחירים האלו מתואמים לאינפלציה. מחיר הזהב לא ירד נמוך כל כך כמו ב-1970. עם זאת, הוא עלה לכ-2500 דולר ב-1980, ועד 2001 הוא היה מתחת ל-450 דולר. לעומת זאת, השקעה ב-S&P 500 תניב כ-10* אחוזים בשנה לפי נתונים היסטוריים אך עם חשיפה גדולה לאינפלציה.
השקעות אלטרנטיביות גם הן צוברות תאוצה בזמנים בהן האינפלציה משתוללת. השקעה בקריפטו כדוגמת קניית ביטקוין היא אפשרות שנראית בעלת מתאם גבוה מול שוק ההון אך מאפשרת פיזור של הכספים לעוד אפיקי השקעה ובכך מגדרות את הסיכון.
זהב מציע יתרונות רבים וייחודים למשקיעים, כמו יכולתו לשמר עושר והעובדה שהביצועים שלו אינם קשורים לביצועים של סוגי נכסים אחרים כמו מניות ונדל”ן. משברים גיאופוליטיים ומוניטאריים גם מגבירים את כוח הכבידה של הזהב. זהב יכול להיות אופציה נהדרת לגיוון תיק ההשקעות אבל אינו נטול סיכונים ותנודתיות.
קרן פנסיה תעזור לכם לשמור על רמת חיים גם לאחר פרישה. קבלו הצעות למסלולי חיסכון מהגופים הפיננסיים המובילים. אל תשכחו להשוות ולחסוך בדמי הניהול. כך תעשו זאת נכון למה צריך […]
לחפש יועץ פנסיוני מומלץ זאת משימה לא פשוטה ולכן אנחנו כאן כדי לעזור. יועץ פנסיוני עוזר לאנשים לנהל את הכסף שלהם ולהגיע ליעדים הפיננסיים שלהם. הם יכולים לספק מגוון רחב […]
חיפוש אחרי יועץ פנסיוני בצפון יכול להניב יותר מדי תוצאות ולגרום לבלבול. Wiser מדרגת את היועצים הטובים ביותר בצפון ומסקרת אותם, נסביר לך מה גורם לכל יועץ פנסיוני להיות שונה […]
הבחירה ביועץ פיננסי היא החלטה משמעותית בחיים שיכולה לקבוע את המסלול הפיננסי שלך לשנים הבאות ולפרישה. לפי פרסום עיתון “כלכליסט”, כ-80,000 פורשים לפנסיה מדי שנה אך פחות מ-29% עוברים תהליך […]