המדריך המלא למשיכת כספים מקופת גמל להשקעה בשנת 2022

בין אם זה עבור אירוע משפחתי או טיול לחו”ל, כספי קופת הגמל להשקעה הם מקור מזומנים טוב עבור כל מטרה. אם ביצעת בעבר השוואה בין קופות גמל להשקעה ובחרת קופה עם דמי ניהול ותשואה אטרקטיבית, תוכל לצפות לסכום גדול מהממוצע שיעמוד לשירותך.

איזה עלויות כרוכות במשיכת כספים מקופת גמל להשקעה?

משיכת כספים מקופת גמל להשקעה היא משימה לא פשוטה. ישנן עלויות רבות הכרוכות בתהליך זה. העלות הראשונה היא מס רווח הון של 25% על הרווח הריאלי. העלות השנייה היא ניכוי מס רווח הון של 25% על הרווח הריאלי.

משיכת הכספים מקופת גמל להשקעה יכולה להיעשות בכל עת ללא קנס או עמלת פירעון מוקדם ובניכוי של 25% מס רווח הון על הרווח הריאלי.

איך להגיש בקשה למשיכת כספים מקופת גמל להשקעה

תהליך משיכת הכספים מקופת גמל להשקעה אינו מסובך. אתה רק צריך להגיש בקשה דרך בית ההשקעות שלך, לצרף צילום של תעודת זהות, לצרף צילום של תעודת ניהול חשבון ולחתום על טופס בקשת משיכה.

הצעד הראשון הוא הגשת בקשה דרך חברת ההשקעות שלך. יהיה עליך לצרף צילום של תעודת הזהות ואישור ניהול החשבון שלך. השלב השני הוא חתימה על טופס בקשת המשיכה.

מי יכול למשוך כספים מקופת גמל ללא תשלום מס לפני גיל 67?

אתה יכול למשוך כספים מקופת הגמל שלך ללא מס אם אתה עומד באחד מהקריטריונים הבאים:

• ביצעת הפקדות כאדם עצמאי עד דצמבר 2005 ולקופה 15 שנות ניסיון.

• ביצעת הפקדות כשכיר עד דצמבר 2004 לאחר שחלפו 6 חודשים מסיום העסקתך ולא עבדת במקום אחר.

• ביצעת הפקדות כשכיר עד דצמבר 2007 והגעת לגיל 60.

• סכום הכסף בחיסכון הפנסיוני שלך נמוך מ-94,033 שקל והגעת לגיל פרישת חובה.

• סכום הכסף בקופת הגמל שלך נמוך מ-8,000 ₪

תהליך משיכת כספים מקופת גמל כסכום חד פעמי פטור ממס למי שעבר גיל 67

משיכת כספים מקופת גמל כסכום חד פעמי בפטור ממס בגיל 67 מהווה אופציה למי שצבר בכל החיסכון הפנסיוני סכום הנמוך מ-94,033 ₪.

אפשרות זו עומדת בפני מי שצבר בכל החיסכון הפנסיוני שלו סכום נמוך מ-94,033 ₪. משיכת כספים מקופת גמל כסכום חד פעמי בפטור ממס בגיל 67 אינה עומדת לרשות מי שצבר בכל חסכונותיו הפנסיוניים סכום הגבוה מ-94,033 ₪.

האם כדאי לבצע משיכת כסף לבד או באמצעות סוכן?

תהליך המשיכה הוא פשוט וברור. אתה יכול למשוך את הכסף בעצמך או להיעזר בסוכן פנסיוני. עליך לוודא שברשותך כל המסמכים הנדרשים למשיכה.