עוזרים לאנשים לקבל החלטות פיננסיות חכמות
הכלי החינמי שלנו מאפשר בקלות למצוא מתכנן פיננסי שנבחר בקפידה. התהליך כולו אורך כ-2 דקות בלבד.
הבחירה במתכנן פיננסי היא החלטה משמעותית בחיים שיכולה לקבוע את המסלול הפיננסי שלך לשנים הבאות ולפרישה.
לפי פרסום עיתון “כלכליסט”, כ-80,000 פורשים לפנסיה מדי שנה אך פחות מ-29% עוברים תהליך של תכנון פיננסי ולכן השאר מפסידים כסף חודש בחודשו.
הערך של עבודה מול מתכנן פיננסי משתנה מאדם לאדם, והמתכננים אינם יכולים להבטיח תשואות, אבל מחקרים מראים שאנשים שכן בוחרים לעבוד עם מתכנן פיננסי מרגישים הרבה יותר בנוח לגבי המצב הפיננסי שלהם ויכולים להגיע לפרישה עם כ-15% יותר כסף לבזבוז.
הנה לכם דוגמא: Vanguard (חברת ניהול ההשקעות הגדולה ביותר בארצות הברית) ערכו לאחרונה מחקר שמצא שבממוצע, השקעה של 500 אלף תגדל ליותר מ-3.4 מיליון ע”י ניהול של מתכנן פיננסי למשך 25 שנים לעומת זאת הערך הצפוי מניהול עצמי של הכסף יניב רק 1.69 מיליון, 50% פחות. במילים אחרות, תיק השקעות בניהול מתכנן יניב כ-8% בשנה לעומת 5% בשנה בניהול עצמי.
₪3,534,237
עם מתכנן
₪1,693,177
בלי מתכנן
הכלי החינמי של Wiser, מפשט את תהליך הבחירה הארוך של מציאת מתכנן פיננסי. שאלון קצר יעזור להתאים לך עד שלושה מתכננים פיננסים מומלצים בסביבת אזור מגורייך, כולם בעלי רישיון משרד האוצר. אורך התהליך כולו הוא דקות בודדות, ובמקרים רבים תקושר באופן מיידי עם בעל מקצוע לתכנון פיננסי חינם.
כולם נבדקים בקפדנות באמצעות תהליך הסינון ייחודי וקפדני שפיתחנו.
חשוב להיות מודעים לטעויות הנפוצות הללו כשבוחרים מתכנן פיננסי כדי להיות בטוחים בעתיד הפיננסי ולהימנע משנים רבות של מתח וחרדה כלכלית.
מתכנן פיננסי איכותי הוא קודם כל בעל ההסמכה לכך. כשמדובר בכסף שלך, לעולם אל תעבוד עם מתכנן שאינו בעל הסמכה המעידה על כישוריו.
כל המתכננים בפלטפורמת Wiser (ווייזר) הם בעלי הסמכה מגופים מוכרים. אם אינך בטוח לגבי סמכות המתכנן, השתמש בכלי החינמי הזה למציאת מתכנן בעל כישורים מתאימים.
לכל מתכנן פיננסי יש אסטרטגיה ייחודית. חלקם עלולים להציע אסטרטגיית השקעה אגרסיבית, ומנגד אחרים ימליצו על גישה יותר שמרנית. אם אתה מעדיף ללכת בכל הכוח על מניות, מתכנן פיננסי שנוטה להעדיף איגרות חוב וקרנות סל כנראה לא יתאים לסגנון שלך.
חלק מהמתכננים הפיננסים בעלי התמחות בתכנון השקעות, בעוד שאחרים יותר מתאימים עבור בעלי עסקים או לקהל צעיר שרק התחיל להקים משפחה. כדאי לבדוק את החוזקות והחולשות לפני שמתחילים תהליך.
למרות שזה מאוד מפתה להתחיל לעבוד עם בעל המקצוע הקרוב ביותר לביתך או המתכנן הראשון שמופיע בדפי זהב, דרוש הרבה יותר זמן לקבלת החלטה כזו. קחו את הזמן לראיין לפחות 2-3 לפני שתבחרו את הטוב ביותר עבורכם.
כיום יש אפשרות לאתר מתכננים פיננסים לפי המלצות וביקורות דרך אתר Wiser ולוודא שאכן בעל המקצוע מאושר ע”י לקוחות מהעבר. כך תוכלו לדעת בוודאות שהאדם אותו בחרתם הינו אמין.
טעות נפוצה שאנשים עושים היא לא להגיד מה המטרות לטווח הקצר והארוך ובאיזה תדירות ואמצעי תקשורת הם מצפים שהתקשורת ביניהם תתבצע. תחשוב קודם כל מה המטרות שאתה רוצה להשיג בעזרתו – האם אתה רוצה תכנון השקעות או עזרה בתכנון מס?
סיכוי גבוה, שיש מספר לא מבוטל של מתכננים פיננסים איכותיים באזור מגורייך. למרות זאת, זה יכול להיות מאוד מרתיע לבצע בחירה נכונה.
הכלי החינמי שלנו מאפשר בקלות למצוא מתכנן פיננסי שנבחר בקפידה. התהליך כולו אורך כ-2 דקות בלבד.
אחרי שתבחר את אזור מגורייך ותענה על מספר שאלות, תוכל להשוות עד 3 מתכננים פיננסים שעובדים באזורך ותחליט עם מי מהם לעבודלחץ על אזור מגורייך כדי לקבל התאמה עם מתכנן פיננסי שעובדים באזור שלך
