הצהרת מפרסם
אתם במקום הראשון. כל הזמן.
שואלים אותנו – "מה האינטרס שלכם בווייזר"? ואנחנו עונים – אתם. האינטרס שלנו הוא להגיש לכם מידע ברור, בשפה שכל אחד יכול להבין ובאופן אובייקטיבי לחלוטין. כך שתוכלו לקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם.

לא אכפת לנו מאיזה גוף תבחרו לממש את ההצעה, כל עוד תבינו למה אתם נכנסים, מהם התנאים ואיך אתם יכולים לחסוך. את כל זה אנחנו מגישים לכם ללא עלות וללא התחייבות.

ובכל זאת, מה יוצא לנו מזה? בכל פעם שאתם משאירים פרטים באתר, הגופים השונים (השותפים שלנו) מתחרים על הכיס שלכם. ומה אנחנו מקבלים? עמלה קטנה מהגוף הפיננסי. לא מכם.

אז אנחנו מצהירים: הדרך בה אנו מרוויחים עמלה מהשותפים שלנו לעולם לא תבוא על חשבונכם. כל המידע המוצג באתר נשאר תמיד ולנצח נצחים אובייקטיבי ונטול הטיות.
אין להסתמך על תוכן הכתבה כתחליף לייעוץ מקצועי כלשהו ו/או המלצה כלשהי לרכוש שירות ו/או מוצר של צד ג'. על הקורא לעשות בדיקות בעצמו לפני החלטתו להתקשר בהסכם מחייב כלשהו עם ספק השירות או המוצר.

7 טעויות שאנשים עושים בבחירת מתכנן פיננסי

הצהרת מפרסם
אתם במקום הראשון. כל הזמן.
שואלים אותנו – "מה האינטרס שלכם בווייזר"? ואנחנו עונים – אתם. האינטרס שלנו הוא להגיש לכם מידע ברור, בשפה שכל אחד יכול להבין ובאופן אובייקטיבי לחלוטין. כך שתוכלו לקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם.

לא אכפת לנו מאיזה גוף תבחרו לממש את ההצעה, כל עוד תבינו למה אתם נכנסים, מהם התנאים ואיך אתם יכולים לחסוך. את כל זה אנחנו מגישים לכם ללא עלות וללא התחייבות.

ובכל זאת, מה יוצא לנו מזה? בכל פעם שאתם משאירים פרטים באתר, הגופים השונים (השותפים שלנו) מתחרים על הכיס שלכם. ומה אנחנו מקבלים? עמלה קטנה מהגוף הפיננסי. לא מכם.

אז אנחנו מצהירים: הדרך בה אנו מרוויחים עמלה מהשותפים שלנו לעולם לא תבוא על חשבונכם. כל המידע המוצג באתר נשאר תמיד ולנצח נצחים אובייקטיבי ונטול הטיות.
אין להסתמך על תוכן הכתבה כתחליף לייעוץ מקצועי כלשהו ו/או המלצה כלשהי לרכוש שירות ו/או מוצר של צד ג'. על הקורא לעשות בדיקות בעצמו לפני החלטתו להתקשר בהסכם מחייב כלשהו עם ספק השירות או המוצר.

7 טעויות שאנשים עושים בבחירת מתכנן פיננסי

27.05.22

הבחירה במתכנן פיננסי היא החלטה משמעותית בחיים שיכולה לקבוע את המסלול הפיננסי שלך לשנים הבאות ולפרישה.

 

לפי פרסום עיתון “כלכליסט”, כ-80,000 פורשים לפנסיה מדי שנה אך פחות מ-29% עוברים תהליך של תכנון פיננסי ולכן השאר מפסידים כסף חודש בחודשו.

 

הערך של עבודה מול מתכנן פיננסי משתנה מאדם לאדם, והמתכננים אינם יכולים להבטיח תשואות, אבל מחקרים מראים שאנשים שכן בוחרים לעבוד עם מתכנן פיננסי מרגישים הרבה יותר בנוח לגבי המצב הפיננסי שלהם ויכולים להגיע לפרישה עם כ-15% יותר כסף לבזבוז.

 

הנה לכם דוגמא: Vanguard (חברת ניהול ההשקעות הגדולה ביותר בארצות הברית) ערכו לאחרונה מחקר שמצא שבממוצע, השקעה של 500 אלף תגדל ליותר מ-3.4 מיליון ע”י ניהול של מתכנן פיננסי למשך 25 שנים לעומת זאת הערך הצפוי מניהול עצמי של הכסף יניב רק 1.69 מיליון, 50% פחות. במילים אחרות, תיק השקעות בניהול יועץ יניב כ-8% בשנה לעומת 5% בשנה בניהול עצמי.

לעבוד עם מתכנן פיננסי יכול להגדיל את החסכון שלך ב:

₪3,534,237

עם יועץ

₪1,693,177

בלי יועץ

הכלי החינמי של Wiser, מפשט את תהליך הבחירה הארוך של מציאת מתכנן פיננסי. שאלון קצר יעזור להתאים לך עד שלושה מתכננים פיננסים מומלצים בסביבת אזור מגורייך, כולם בעלי רישיון משרד האוצר. אורך התהליך כולו הוא דקות בודדות, ובמקרים רבים תקושר באופן מיידי עם בעל מקצוע לתכנון פיננסי חינם.

 

כולם נבדקים בקפדנות באמצעות תהליך הסינון ייחודי וקפדני שפיתחנו.

חשוב להיות מודעים לטעויות הנפוצות הללו כשבוחרים מתכנן פיננסי כדי להיות בטוחים בעתיד הפיננסי ולהימנע משנים רבות של מתח וחרדה כלכלית.

1. לא עובדים עם מתכנן פיננסי בעל תעודות רלוונטיות

 

מתכנן פיננסי איכותי הוא קודם כל בעל ההסמכה לכך. כשמדובר בכסף שלך, לעולם אל תעבוד עם מתכנן שאינו בעל הסמכה המעידה על כישוריו.

כל היועצים בפלטפורמת Wiser (ווייזר) הם בעלי הסמכה מגופים מוכרים. אם אינך בטוח לגבי סמכות היועץ, השתמש בכלי החינמי הזה למציאת יועץ בעל כישורים מתאימים.

 

2. בוחרים מתכנן פיננסי עם אסטרטגיה לא מתאימה

 

לכל מתכנן פיננסי יש אסטרטגיה ייחודית. חלקם עלולים להציע אסטרטגיית השקעה אגרסיבית, ומנגד אחרים ימליצו על גישה יותר שמרנית. אם אתה מעדיף ללכת בכל הכוח על מניות, מתכנן פיננסי שנוטה להעדיף איגרות חוב וקרנות סל כנראה לא יתאים לסגנון שלך.

 

3. בוחרים יועץ עם תחום התמחות לא מתאים לצרכים

 

חלק מהמתכננים הפיננסים בעלי התמחות בתכנון השקעות, בעוד שאחרים יותר מתאימים עבור בעלי עסקים או לקהל צעיר שרק התחיל להקים משפחה. כדאי לבדוק את החוזקות והחולשות לפני שמתחילים תהליך.

 

4. בוחרים את המתכנן הפיננסי הראשון שפגשו

 

למרות שזה מאוד מפתה להתחיל לעבוד עם בעל המקצוע הקרוב ביותר לביתך או היועץ הראשון שמופיע בדפי זהב, דרוש הרבה יותר זמן לקבלת החלטה כזו. קחו את הזמן לראיין לפחות 2-3 לפני שתבחרו את הטוב ביותר עבורכם.

 

5. לא בודקים את הרקע שלו

 

כיום יש אפשרות לאתר יועצים פיננסים לפי המלצות וביקורות דרך אתר Wiser ולוודא שאכן בעל המקצוע מאושר ע”י לקוחות מהעבר. כך תוכלו לדעת בוודאות שהאדם אותו בחרתם הינו אמין.

 

6. לא מסבירים למתכנן הפיננסי את המטרות והציפיות

 

טעות נפוצה שאנשים עושים היא לא להגיד מה המטרות לטווח הקצר והארוך ובאיזה תדירות ואמצעי תקשורת הם מצפים שהתקשורת ביניהם תתבצע. תחשוב קודם כל מה המטרות שאתה רוצה להשיג בעזרתו – האם אתה רוצה תכנון השקעות או עזרה בתכנון מס?

 

7. לא בוחרים במתכנן פיננסי שעבר בדיקה וסינון

 

סיכוי גבוה, שיש מספר לא מבוטל של מתכננים פיננסים איכותיים באזור מגורייך. למרות זאת, זה יכול להיות מאוד מרתיע לבצע בחירה נכונה.

הכלי החינמי שלנו מאפשר בקלות למצוא מתכנן פיננסי שנבחר בקפידה. התהליך כולו אורך כ-2 דקות בלבד.

 

מדיניות פרטיות
תנאי שימוש